重慶市人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)

重慶市防范和處置非法集資實(shí)施細(xì)則的通知

渝府辦發(fā)〔2023〕11號

各區(qū)縣（自治縣）人民政府,，市政府有關(guān)部門,，有關(guān)單位：

《重慶市防范和處置非法集資實(shí)施細(xì)則》已經(jīng)市政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們,，請認(rèn)真貫徹執(zhí)行,。

重慶市人民政府辦公廳

  2023年1月20日

（此件公開發(fā)布）

重慶市防范和處置非法集資實(shí)施細(xì)則

第一章 ?總?則

第一條 ?為了防范和處置非法集資,，保護(hù)社會公眾合法權(quán)益，防范化解金融風(fēng)險,，維護(hù)全市經(jīng)濟(jì)秩序和社會穩(wěn)定,，依據(jù)國務(wù)院《防范和處置非法集資條例》（以下簡稱《條例》），結(jié)合我市實(shí)際,，制定本細(xì)則,。

第二條 ?本細(xì)則所稱非法集資，是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定,，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式,，向不特定對象吸收資金的行為。

第三條 ?本細(xì)則適用于本市行政區(qū)域內(nèi)非法集資的防范以及行政機(jī)關(guān)對非法集資的處置,。

第四條??防范和處置非法集資工作堅(jiān)持以下原則：

（一）防范為主,。及時發(fā)現(xiàn)非法集資風(fēng)險并切斷傳播渠道,，從源頭上減少非法集資的發(fā)生。

（二）打早打小,?；怆[患于萌芽階段、苗頭狀態(tài),，做到早發(fā)現(xiàn),、早識別、早預(yù)警,，防止小風(fēng)險演化成大問題,。

（三）綜合治理。加強(qiáng)工作系統(tǒng)性,、協(xié)調(diào)性,，細(xì)化監(jiān)督管理職責(zé)和義務(wù)，形成各盡其責(zé),、齊抓共管的工作格局,。

（四）穩(wěn)妥處置。推動行政執(zhí)法,、刑事司法有效銜接,、分類施策，保護(hù)公眾合法權(quán)益,，維護(hù)社會穩(wěn)定,。

第五條 ?市政府對全市防范和處置非法集資工作負(fù)總責(zé)，依托市打擊非法金融活動領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡稱市打非領(lǐng)導(dǎo)小組）開展防范和處置非法集資工作,，及時研究解決全市非法集資防范和處置有關(guān)重大事項(xiàng),、重大問題。

各區(qū)縣（自治縣）政府和兩江新區(qū),、西部科學(xué)城重慶高新區(qū),、萬盛經(jīng)開區(qū)管委會（以下統(tǒng)稱區(qū)縣政府）應(yīng)當(dāng)落實(shí)防范和處置非法集資屬地責(zé)任，建立健全本行政區(qū)域統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)的防范和處置非法集資工作機(jī)制,。

第六條??發(fā)展改革,、教育、科技,、經(jīng)濟(jì)信息,、公安、民政,、司法,、財(cái)政、規(guī)劃自然資源、住房城鄉(xiāng)建設(shè),、農(nóng)業(yè)農(nóng)村,、商務(wù)、衛(wèi)生健康,、市場監(jiān)督管理,、地方金融、信訪等行業(yè)主管部門,、監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)參加同級防范和處置非法集資工作機(jī)制，同時邀請宣傳,、政法,、網(wǎng)信等黨委有關(guān)工作部門，以及稅務(wù),、人行,、銀保監(jiān)、證監(jiān),、通信管理等中央在渝直屬機(jī)構(gòu)參加,。根據(jù)工作需要適時增補(bǔ)或邀請其他有關(guān)部門和單位為防范和處置非法集資工作機(jī)制成員。

第七條??市金融監(jiān)管局為市級防范和處置非法集資工作的牽頭部門,，依法履行《條例》有關(guān)職責(zé),，并履行市打非領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室職能。

各區(qū)縣政府應(yīng)當(dāng)明確本行政區(qū)域防范和處置非法集資工作牽頭部門,，并向社會公告,。原則上區(qū)縣防范和處置非法集資工作牽頭部門應(yīng)當(dāng)為具有金融管理職能的行政機(jī)關(guān)。

鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府（街道辦事處）應(yīng)當(dāng)明確負(fù)責(zé)防范和處置非法集資工作的牽頭負(fù)責(zé)人和專職工作人員,。

第八條 ?防范和處置非法集資工作牽頭部門應(yīng)當(dāng)建立與本行政區(qū)域經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展,、防范和處置非法集資形勢任務(wù)等相適應(yīng)的執(zhí)法隊(duì)伍，落實(shí)執(zhí)法設(shè)備,、執(zhí)法車輛等保障,，加強(qiáng)執(zhí)法培訓(xùn)，提高執(zhí)法水平,。

第九條??市,、區(qū)縣兩級政府應(yīng)當(dāng)保障本級防范和處置非法集資工作相關(guān)經(jīng)費(fèi)，并列入本級財(cái)政預(yù)算,。

第二章 ?防  范

第十條??全市各級政府應(yīng)當(dāng)建立非法集資監(jiān)測預(yù)警機(jī)制,，運(yùn)用大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代信息技術(shù)手段，加強(qiáng)對非法集資的監(jiān)測預(yù)警,。

市級防范和處置非法集資工作牽頭部門建立完善防范和處置非法集資信息化管理系統(tǒng),，推進(jìn)與國家有關(guān)信息平臺、市政務(wù)數(shù)據(jù)資源共享平臺等信息系統(tǒng)的對接互通，加強(qiáng)與大數(shù)據(jù)應(yīng)用發(fā)展管理部門以及人行,、銀保監(jiān),、證監(jiān)等中央在渝直屬機(jī)構(gòu)的信息共享，加強(qiáng)非法集資風(fēng)險研判,，及時預(yù)警提示風(fēng)險,。

第十一條 ?各區(qū)縣政府應(yīng)將非法集資監(jiān)測預(yù)警納入社會治安綜合治理體系，統(tǒng)籌本行政區(qū)域有關(guān)力量,，指導(dǎo)鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府（街道辦事處）發(fā)揮網(wǎng)格化管理和基層群眾自治組織的作用,，加強(qiáng)非法集資風(fēng)險排查、協(xié)助宣傳以及對重點(diǎn)人員的關(guān)注,。區(qū)縣防范和處置非法集資工作牽頭部門應(yīng)會同相關(guān)部門和單位加強(qiáng)基層網(wǎng)格力量和其他社會工作者的業(yè)務(wù)培訓(xùn),。

第十二條??任何單位和個人有權(quán)向防范和處置非法集資工作牽頭部門或其他有關(guān)部門和單位舉報涉嫌非法集資行為。防范和處置非法集資工作牽頭部門以及其他有關(guān)部門和單位應(yīng)當(dāng)主動公開舉報方式,，在單位官方網(wǎng)站設(shè)置舉報專欄,，搭建公眾舉報平臺，暢通舉報渠道,，及時依法處理,，并為舉報人保密。防范和處置非法集資工作牽頭部門負(fù)責(zé)建立健全非法集資舉報獎勵機(jī)制,，對符合條件的舉報人按規(guī)定實(shí)施舉報獎勵,。

第十三條 ?防范和處置非法集資工作牽頭部門應(yīng)當(dāng)建立非法集資風(fēng)險研判機(jī)制，分析形勢,，通報情況,，研究解決非法集資高發(fā)領(lǐng)域、重點(diǎn)行業(yè)的風(fēng)險防范和處置工作,。

第十四條??各行業(yè)主管部門,、監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)落實(shí)管行業(yè)必管風(fēng)險的責(zé)任，按照《條例》相關(guān)規(guī)定,，負(fù)責(zé)本行業(yè),、本領(lǐng)域非法集資的風(fēng)險排查、監(jiān)測預(yù)警,、宣傳教育和配合處置等工作,，并負(fù)責(zé)本行業(yè)協(xié)會、商會的政策和業(yè)務(wù)指導(dǎo),，履行相關(guān)監(jiān)管責(zé)任,。

各行業(yè)協(xié)會、商會應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)行業(yè)自律管理,、自我約束,，督促、引導(dǎo)成員遵守行業(yè)協(xié)會、商會倡議,，積極防范非法集資,，不組織、不協(xié)助,、不參與非法集資,。

各行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門以及行業(yè)協(xié)會,、商會對發(fā)現(xiàn)的涉嫌非法集資線索,，應(yīng)當(dāng)按照屬地管理原則及時移送防范和處置非法集資工作牽頭部門。

第十五條??市場監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)按照《條例》第九條規(guī)定,，加強(qiáng)企業(yè),、個體工商戶名稱和經(jīng)營范圍等商事登記管理。除法律,、行政法規(guī)和國家另有規(guī)定外，企業(yè),、個體工商戶名稱和經(jīng)營范圍中不得包含“金融”“交易所”“交易中心”“理財(cái)”“財(cái)富管理”“股權(quán)眾籌”等字樣或者內(nèi)容,。

防范和處置非法集資工作牽頭部門和市場監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)建立商事登記會商機(jī)制，防范和處置非法集資工作牽頭部門可以根據(jù)國家要求和工作實(shí)際,，梳理其他有關(guān)的字樣或內(nèi)容,，適時發(fā)送市場監(jiān)督管理部門予以重點(diǎn)關(guān)注。

第十六條??市場監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)督促廣告經(jīng)營者,、廣告發(fā)布者依照法律,、行政法規(guī)查驗(yàn)相關(guān)證明文件，核對廣告內(nèi)容,，會同本行政區(qū)域防范和處置非法集資工作牽頭部門加強(qiáng)對涉嫌非法集資廣告的監(jiān)測,、排查，發(fā)現(xiàn)廣告內(nèi)容涉嫌非法集資的按《條例》規(guī)定及時報告,、依法處置,。

第十七條 ?網(wǎng)信部門應(yīng)當(dāng)督促互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者加強(qiáng)對用戶發(fā)布信息的管理，不得制作,、復(fù)制,、發(fā)布、傳播涉嫌非法集資的信息,。對發(fā)現(xiàn)的涉嫌非法集資信息,，應(yīng)當(dāng)保存有關(guān)記錄，按《條例》規(guī)定及時報告,、依法處置,。

第十八條??防范和處置非法集資工作牽頭部門與人行、銀保監(jiān)、證監(jiān)等中央在渝直屬機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立非法集資可疑資金監(jiān)測機(jī)制,。人行,、銀保監(jiān)、證監(jiān)等中央在渝直屬機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照職責(zé)分工督促,、指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu),、非銀行支付機(jī)構(gòu)履行《條例》第十三條規(guī)定的義務(wù)，并及時向行業(yè)監(jiān)管部門以及防范和處置非法集資工作牽頭部門通報有關(guān)情況,。

第十九條??宣傳部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對防范非法集資宣傳教育工作的統(tǒng)籌,、指導(dǎo)，督促新聞媒體按照《條例》規(guī)定開展防范非法集資公益宣傳,，并依法對非法集資進(jìn)行輿論監(jiān)督,。防范和處置非法集資工作牽頭部門應(yīng)當(dāng)建立健全上下聯(lián)動的防范非法集資宣傳教育工作機(jī)制，制定年度或?qū)ｍ?xiàng)宣傳工作方案,，推動防范非法集資宣傳教育工作落實(shí),。

第二十條 ?防范和處置非法集資工作牽頭部門以及各行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)本行政區(qū)域或者本行業(yè),、領(lǐng)域可能存在非法集資風(fēng)險的,，有權(quán)對相關(guān)單位和個人進(jìn)行警示約談，責(zé)令整改,。

第三章 ?處 置

第二十一條??防范和處置非法集資工作牽頭部門應(yīng)當(dāng)及時組織有關(guān)行業(yè)主管部門,、監(jiān)管部門以及人行、銀保監(jiān),、證監(jiān)等中央在渝直屬機(jī)構(gòu),，采取現(xiàn)場檢查、詢問相關(guān)當(dāng)事人,、查詢復(fù)制有關(guān)文件資料,、依法查詢涉嫌非法集資有關(guān)賬戶等法定措施，對本行政區(qū)域內(nèi)涉嫌非法集資的下列行為進(jìn)行調(diào)查認(rèn)定：

（一）設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)企業(yè),、投資及投資咨詢類企業(yè),、各類交易場所或者平臺、農(nóng)民專業(yè)合作社,、資金互助組織以及其他組織吸收資金,；

（二）以發(fā)行或者轉(zhuǎn)讓股權(quán)、債權(quán),，募集基金,，銷售保險產(chǎn)品，或者以從事各類資產(chǎn)管理,、虛擬貨幣,、融資租賃業(yè)務(wù)等名義吸收資金,；

（三）在銷售商品、提供服務(wù),、投資項(xiàng)目等商業(yè)活動中,，以承諾給付貨幣、股權(quán),、實(shí)物等回報的形式吸收資金,；

（四）違反法律、行政法規(guī)或者國家有關(guān)規(guī)定,，通過大眾傳播媒介,、即時通信工具或者其他方式公開傳播吸收資金信息；

（五）其他涉嫌非法集資的行為,。

調(diào)查人員不得少于2人,，并應(yīng)當(dāng)主動出示執(zhí)法證件。與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人應(yīng)當(dāng)配合調(diào)查,，不得拒絕,、阻礙。

第二十二條??調(diào)查認(rèn)定主要包括以下內(nèi)容：

（一）涉嫌非法集資單位或個人基本情況,；

（二）集資方式,、范圍、數(shù)額和人數(shù),；

（三）經(jīng)營方式、經(jīng)營范圍,、合同兌付情況和納稅情況,；

（四）控股股東、實(shí)際控制人,、董事,、監(jiān)事、高級管理人員及其家庭成員,、主要社會關(guān)系,；

（五）涉嫌非法集資單位或個人資金運(yùn)作情況；

（六）涉嫌非法集資單位或個人主要關(guān)聯(lián)企業(yè)的情況,；

（七）其他涉嫌非法集資的問題,。

第二十三條??全市范圍內(nèi)跨行政區(qū)域的涉嫌非法集資行為，非法集資人為單位的,，由其登記地防范和處置非法集資工作牽頭部門組織調(diào)查認(rèn)定,；非法集資人為個人的，由其住所地或者經(jīng)常居住地防范和處置非法集資工作牽頭部門組織調(diào)查認(rèn)定,，住所地和經(jīng)常居住地不一致的,，原則上由經(jīng)常居住地防范和處置非法集資工作牽頭部門組織調(diào)查認(rèn)定,。非法集資行為發(fā)生地、集資資產(chǎn)所在地以及集資參與人所在地防范和處置非法集資工作牽頭部門應(yīng)當(dāng)配合調(diào)查認(rèn)定工作,。

區(qū)縣防范和處置非法集資工作牽頭部門對管轄權(quán)有爭議的,，由市級防范和處置非法集資工作牽頭部門研究確定、指定管轄,。

第二十四條??區(qū)縣防范和處置非法集資工作牽頭部門接收線索后,，應(yīng)當(dāng)及時受理并組織核查處置，于三十日內(nèi)向市級防范和處置非法集資工作牽頭部門報告有關(guān)情況,。報告內(nèi)容主要包括：涉事主體基本情況,、主要違法事實(shí)、約談?wù)幕蛐姓幹们闆r,、其他需要說明的事項(xiàng),，并提出工作建議。

第二十五條??防范和處置非法集資工作牽頭部門,，各行業(yè)主管部門,、監(jiān)管部門，以及人行,、銀保監(jiān),、證監(jiān)等中央在渝直屬機(jī)構(gòu)對本行政區(qū)域或各行業(yè)、領(lǐng)域非法集資行為的行政處置,，根據(jù)需要可以采取《條例》規(guī)定的相應(yīng)措施,。

第二十六條??本市防范和處置非法集資限制出境工作按照《條例》執(zhí)行，由市級防范和處置非法集資工作牽頭部門按照規(guī)定向重慶邊檢總站辦理邊控手續(xù),。

第二十七條??為非法集資設(shè)立的企業(yè),、個體工商戶和農(nóng)民專業(yè)合作社，由市場監(jiān)督管理部門吊銷營業(yè)執(zhí)照,。為非法集資設(shè)立的網(wǎng)站,、開發(fā)的移動應(yīng)用程序等互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用，由電信主管部門依法予以關(guān)閉,。

第二十八條??防范和處置非法集資工作牽頭部門組織調(diào)查結(jié)束后,，應(yīng)當(dāng)組織集體會商研判，初步認(rèn)定違法事實(shí)成立的,，應(yīng)當(dāng)予以立案,，立案應(yīng)經(jīng)防范和處置非法集資工作牽頭部門主要負(fù)責(zé)人同意；情況復(fù)雜的,，由防范和處置非法集資工作牽頭部門集體研究決定,。當(dāng)事人違法行為符合《中華人民共和國行政處罰法》第三十三條規(guī)定可以不予行政處罰的，可不予立案,。發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的,，應(yīng)當(dāng)依法及時移送有管轄權(quán)的公安機(jī)關(guān),，并配合做好相關(guān)工作。

行政機(jī)關(guān)對非法集資行為的調(diào)查認(rèn)定,，不是依法追究刑事責(zé)任的必經(jīng)程序,。

第二十九條 ?非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當(dāng)向集資參與人清退集資資金,，情況復(fù)雜的,，應(yīng)當(dāng)制定清退方案。清退集資資金來源包括：

（一）非法集資資金余額,；

（二）非法集資資金的收益或者轉(zhuǎn)換的其他資產(chǎn)及其收益,；

（三）非法集資人及其股東、實(shí)際控制人,、董事,、監(jiān)事、高級管理人員和其他相關(guān)人員從非法集資中獲得的經(jīng)濟(jì)利益,；

（四）非法集資人隱匿,、轉(zhuǎn)移的非法集資資金或者相關(guān)資產(chǎn)；

（五）在非法集資中獲得的廣告費(fèi),、代言費(fèi),、代理費(fèi)、好處費(fèi),、返點(diǎn)費(fèi),、傭金、提成等經(jīng)濟(jì)利益,；

（六）可以作為清退集資資金的其他資產(chǎn),。

清退過程應(yīng)當(dāng)接受本行政區(qū)域防范和處置非法集資工作牽頭部門監(jiān)督。非法集資人,、非法集資協(xié)助人和集資參與人對清退金額有異議,，或者未就資金清退方案達(dá)成一致的,，防范和處置非法集資工作牽頭部門可以組織包括但不限于公安,、司法部門，以及有關(guān)行業(yè)主管部門,、監(jiān)管部門等審查并提出指導(dǎo)意見,。

任何單位和個人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟(jì)利益，不得阻撓,、妨礙處置非法集資工作,。

因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔(dān),。

第三十條??處置非法集資過程中,，防范和處置非法集資工作牽頭部門應(yīng)當(dāng)協(xié)調(diào)組織政法,、網(wǎng)信、公安,、信訪部門和有關(guān)行業(yè)主管部門,、監(jiān)管部門等開展風(fēng)險研判，加強(qiáng)輿情引導(dǎo),，做好信訪接訪,，及時通報行政案件處置等相關(guān)情況，采取有效措施維護(hù)社會穩(wěn)定,。

第四章 ?附 則

第三十一條??對非法集資人,、非法集資協(xié)助人、互聯(lián)網(wǎng)信息提供者,、廣告經(jīng)營者,、廣告發(fā)布者、金融機(jī)構(gòu),、非銀行支付機(jī)構(gòu),、不配合調(diào)查的有關(guān)單位和個人、國家機(jī)關(guān)工作人員等主體存在《條例》第四章法律責(zé)任中所列情形的,，由有關(guān)部門和單位按照《條例》規(guī)定追究相關(guān)主體責(zé)任,。

第三十二條 ?未經(jīng)依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，擅自從事發(fā)放貸款,、支付結(jié)算,、票據(jù)貼現(xiàn)等金融業(yè)務(wù)活動的，由人行,、銀保監(jiān),、證監(jiān)等中央在渝直屬機(jī)構(gòu)或地方金融管理部門按照監(jiān)督管理職責(zé)分工進(jìn)行處置。

法律,、行政法規(guī)對其他非法金融業(yè)務(wù)活動的防范和處置沒有明確規(guī)定的,，參照《條例》有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。其他非法金融業(yè)務(wù)活動的具體類型由國務(wù)院金融管理部門確定,。

第三十三條??本細(xì)則自印發(fā)之日起施行,。原有關(guān)規(guī)定與本細(xì)則不一致的，以本細(xì)則為準(zhǔn),。施行期間國家有新政策規(guī)定的,，從其規(guī)定。