“小張,，你保住了我的養(yǎng)老錢，好樣的,，人民警察好樣的,！”5月6日上午9點多，在遼寧省大連市公安局沙河口分局大樓前,，李阿姨拉著該局經(jīng)偵大隊民警張萌的手激動地說,。李阿姨身后，還有數(shù)十位拿著錦旗的老年人,。

原來,，不法分子以承諾在其公司投資不僅保本保息，還能免費旅游的名義,，與100多名老年人簽訂“入股協(xié)議”等,，吸納投資款300余萬元，之后以各種理由拒不兌付并攜款潛逃,。接到報警后,，大連警方迅速行動，不僅將不法分子抓獲歸案,，還為老年人挽回了經(jīng)濟損失,。

這是大連警方深入推進打擊整治養(yǎng)老詐騙專項行動的一個縮影。

詐騙手法公司化網(wǎng)絡化

受害群體動輒成百上千

“近年來,，養(yǎng)老詐騙發(fā)案數(shù)量呈小幅上升態(tài)勢,，但在全部刑事案件中占比不大,。而隨著養(yǎng)老服務產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，養(yǎng)老詐騙呈現(xiàn)出一些新變化,、新特點,。”大連市公安局刑偵支隊副支隊長趙歆向《法治日報》記者介紹說,。

首先是詐騙手法套路多,，欺騙性強。

不法分子有的注冊登記“合法”養(yǎng)老服務機構(gòu),，有的冒充企事業(yè)單位工作人員,，片面解讀或虛構(gòu)相關(guān)國家政策，有的利用免費禮物,、免費旅游、免費健康宣講等“小恩小惠”博取受害老年群體信任,；還有不法分子利用部分老年群體情感缺口打“親情牌”取得受害人信任,，以推薦各種養(yǎng)老項目、服務行騙斂財,。

在大連市甘井子區(qū)警方近日偵破的一起案件中,，犯罪嫌疑人于某、譚某借助開設(shè)養(yǎng)老院優(yōu)勢,，通過“養(yǎng)老”“投資”“保障生活”名義非法吸公眾存款,，涉及60余名老年人650余萬元。

其次是詐騙模式專業(yè),，公司化運營,。

趙歆說，此類犯罪團伙內(nèi)部分工明確,，先由宣傳團隊招攬“客戶”,，再由專業(yè)講師進行洗腦培訓，最終銷售環(huán)節(jié)由專業(yè)的營銷團隊進行外包分銷,，產(chǎn)業(yè)鏈趨勢明顯,，導致受害人防不勝防。

大連瓦房店市警方打掉的一個養(yǎng)老詐騙團伙,，以讓群眾投資有優(yōu)惠為由,，聘用講師、業(yè)務員團隊,，對中老年人實施詐騙,，被騙受害人24名，涉案資金17萬余元,。

再次是跨區(qū)域程度加劇,，網(wǎng)絡化趨勢明顯。

“此類詐騙早期多在公園、廣場等線下場所采取分發(fā)宣傳冊,、組織健康課堂,、贈送禮品等方式宣傳，利用“贈送禮品”“親情服務”“拉人返利”等手段在老年群體間口耳相傳,?！壁w歆介紹說，但近年來,，借助便捷高效的現(xiàn)代通信工具,，此類詐騙活動加速向網(wǎng)絡發(fā)展，借助社交平臺建群發(fā)展下線,、裂變式傳播,。

最后是涉案人員多、金額大,，影響社會和諧穩(wěn)定,。

從大連市公安機關(guān)打擊情況來看，此類詐騙具有明顯涉眾案件特征,，受害群體動輒成百上千人,，涉案金額千萬元以上。由于受害人多為老年群體,，抵抗經(jīng)濟風險能力弱,，受到不法侵害后，挽損意愿強烈,，易造成聚集上訪,，影響社會穩(wěn)定。

在大連警方破獲的一起案件中,，兩家收藏品公司通過派發(fā)傳單免費領(lǐng)取小禮品誘騙老年人到店,，通過虛夸升值空間、虛假回購承諾等話術(shù)誘騙老年人購買毫無升值空間的工藝品實施詐騙,，涉及受害人600余人,、涉案金額2000余萬元。

設(shè)立工作專班落實責任

強化線索核查落地打擊

為推進專項行動深入開展,，提升打擊治理成效,，大連警方不斷探索打擊治理新思路，從宣傳防范,、線索摸排,、線索核查、落地打擊等各方面進行了詳細部署,。

大連市組建了市公安局,、警種,、分（縣、市）局三個層級的專班,，制定下發(fā)《全市公安機關(guān)打擊整治養(yǎng)老詐騙專項行動工作方案》,，進一步明確工作目標、打擊重點,、工作措施和具體要求,；制定《全市公安機關(guān)打擊整治養(yǎng)老詐騙專項行動工作細則》，進一步明確了各警種部門,、分（縣,、市）局的職責分工。各分（縣,、市）局均成立“涉養(yǎng)老詐騙”專項行動工作專班,，確保各項工作要求落到實處。

為廣辟線索來源渠道,，大連市公安局治安支隊組織各分（縣,、市）局刑偵、治安等部門,，以居民區(qū)公建、公園,、早市,、夜市、醫(yī)療機構(gòu),、藥房等老年人活動的場所為主,，持續(xù)進行宣防行動，提高群眾知曉率,，對發(fā)現(xiàn)涉老犯罪嫌疑的公司,、場所，及時開展打擊治理,。

對涉嫌違規(guī)線索,，由大連市公安局專項辦匯總并協(xié)調(diào)市委政法委通報行業(yè)主管部門進行查處。同時,，與市委政法委,、市專項辦其他成員單位間建立信息共享制度，對行業(yè)部門發(fā)現(xiàn)的犯罪線索,，及時受理并開展打擊,。

趙歆介紹說，大連市公安機關(guān)在多家新聞媒體發(fā)布線索征集公告,，暢通線上,、信函,、電話三項投訴舉報渠道。如制作線上舉報二維碼,，舉報人掃描后就可以進入頁面舉報,。

為了提高老年群體的防騙意識，大連市公安局專門制作了防騙宣傳片,，選取典型案例,，通過以案說法的形式，全面揭露養(yǎng)老領(lǐng)域違法犯罪的詐騙手法,，多渠道發(fā)布,，切實增強老年人防騙意識和識騙能力，最大限度擠壓涉老詐騙犯罪空間,。

在強化線索核查,，及時落地打擊方面，大連市公安局對上級部門下發(fā)的線索,，及時與舉報人取得聯(lián)系,，回訪后進行分類，確定責任人和責任領(lǐng)導開展核查,，確保每條線索都能落地,。對自偵線索開展核查，確認為案件的,，及時進行立案偵查并落地打擊,。

最近，大連警方連續(xù)快偵快破4起涉養(yǎng)老詐騙案件,。

打擊整治面臨三大難點

部門聯(lián)動注重追贓挽損

“客觀地說,，大連市公安機關(guān)在打擊治理養(yǎng)老詐騙工作中，遇到了一些難點問題,?！壁w歆坦言，只有直面這些現(xiàn)實問題,，才能更加有效地打擊治理此類詐騙,。

首先是行業(yè)監(jiān)管存在漏洞。

2018年,，我國取消養(yǎng)老機構(gòu)設(shè)立許可,，實行登記備案制和部門綜合監(jiān)管制，隨著大量社會資本進入養(yǎng)老領(lǐng)域,，市場主體魚龍混雜,、服務質(zhì)量參差不齊，養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)也出現(xiàn)了很多新業(yè)態(tài),，在健康,、文化,、旅游、金融,、房地產(chǎn)等行業(yè)都有以老年人為主要服務對象的產(chǎn)業(yè),，邊界不斷交叉融合，在由誰監(jiān)管,、監(jiān)管什么,、怎么監(jiān)管的問題上，部門責任邊界不清,，存在監(jiān)管盲區(qū),。

其次是法律適用上存在分歧。

此類詐騙手段變化迭代速度快,，罪與非罪界限模糊,，適用罪名認定不一致，既遂與未遂沒有明確要求,，已有規(guī)定多數(shù)是粗線條的概念要求,，缺乏可操作性法律規(guī)定，有的案件介于刑事詐騙和民事欺詐的范疇,，案件中犯罪團伙以專業(yè)化手段逃避偵查打擊,。

最后是追贓挽損存在困難。

此類詐騙通常時間跨度大,、鏈條長,，為營造“正常經(jīng)營”的假象，需要不斷吸引新客戶,，從新客戶交納的錢中拿出一部分用以支付老客戶的“利息”，老客戶在嘗到甜頭之后,，還會出于好意介紹親朋好友參加,，整個過程往往持續(xù)1年至2年，往往當受害人發(fā)現(xiàn)被騙后,，詐騙團伙早已潛逃,，贓款已被嫌疑人轉(zhuǎn)移或者揮霍一空，追繳難度大,。

如何破解難題,？趙歆提出三點建議——

聯(lián)合各部門聯(lián)動，共同整治,。此類詐騙表現(xiàn)多樣,、情況復雜，涉及跨行業(yè),、多領(lǐng)域市場主體,，公安,、民政、住建,、文旅,、銀保監(jiān)、市場監(jiān)管等部門要聯(lián)合開展工作,，分析研究問題根源,，研提應對策略。全面排查養(yǎng)老行業(yè)涉詐風險隱患,，努力實現(xiàn)早發(fā)現(xiàn),、早預警、早處置,。

依法打擊犯罪,。對涉及人數(shù)多、金額大,、可能引發(fā)穩(wěn)定風險的案件,，提前評估風險，準確把握時機,，依法穩(wěn)妥查處,。強化案件研判串并，特別是針對重特大團伙作案,，要成立專案組實現(xiàn)規(guī)?；⑷湕l打擊,，著重加強資金穿透,，梳理銀行賬戶流水，捋清資金往來流向,，堅持把追贓挽損作為核心要務,，強化控贓追贓工作措施，綜合運用民事,、行政,、刑事等多種手段，最大程度挽回老年群眾經(jīng)濟損失,。

加強宣傳教育,，提高防范意識。堅持將打擊工作與宣傳教育同時進行,，提高老年群體金融知識水平,，引導老年群體理性理財。及時公布預警提示和典型案例,，深刻揭示犯罪危害,，切實增強老年群眾防范意識和識別能力,。

法治日報記者 韓宇

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